Полиция не может отследить биткоины, отправленные жертвой мошенников через криптомат. Почему?

В экосистеме цифровых активов у мошенников есть один интересный козырь – криптоматы. Эти устройства напоминают традиционные банкоматы, но при этом позволяют быстро обменивать наличку на крипту и обратно. Хотя через криптоматы проходит лишь небольшая доля переводов Биткоина, они являются мощным инструментом для сокрытия следов транзакций. А поэтому подобные девайсы пользуются спросом среди злоумышленников. В этот раз криптоматы помогли мошенникам украсть несколько тысяч долларов у доверчивой жертвы, причём полиция озвучивает разве что негативные прогнозы по делу. Рассказываем о происходящем подробнее.

Напомним, криптоматы позволяют проводить базовые операции по типу покупки и продажи криптовалют. Обычно их используют новички, которые ещё не успели разобраться с принципом работы бирж или P2P-обменников. Всё же у криптоматов обычно очень невыгодный курс, который заметно отличается от актуальной цены цифровых активов на полноценных торговых платформах. То есть продаются монеты слишком дорого, а покупаются — слишком дёшево. Таким образом операторы криптоматов и зарабатывают.

Впрочем, у таких устройств есть и определённый плюс. В частности, некоторые криптоматы позволяют проводить покупку или продажу монет без подтверждения личности. Соответственно, в случае использования нового кошелька такие операции можно считать практически анонимными.

Криптомат для покупки биткоинов

Вообще схем мошенничества в индустрии цифровых активов более чем достаточно — причём даже во время нынешнего медвежьего тренда. Накануне скамеры взломали Твиттер-страницу популярной NFT-коллекции, чтобы прорекламировать мошенническую платформу. В итоге пользователи, которые нажимали по вредоносной ссылке, автоматически лишались собственных цифровых активов. Ну а сумма убытков достигла эквивалента 765 тысяч долларов.

Как крадут криптовалюты в реальной жизни

Жертвой схемы стала жительница города Клайв в американском штате Айова. Накануне ей позвонил человек, который представился заместителем шерифа местного округа. В итоге незнакомцу удалось убедить женщину в том, что она должна совершить перевод денег через криптомат – в противном случае её якобы арестуют. Увы, женщина поверила рассказу и перевела мошенникам 6600 долларов в BTC.

Полицейское управление Клайва в настоящее время сотрудничает с офисом шерифа округа, чтобы привлечь мошенников к ответственности. Представители правоохранительных органов при этом подчёркивают, что сотрудники их ведомств никогда не будут связываться с людьми с требованием перевести средства в любой форме на их счета.

Криптомат для приобретения цифровых активов

В полиции Клайва также заявили, что переведенные через криптоматы деньги «практически невозможно отследить, что делает возврат средств невероятно сложной задачей». Соответственно, рассчитывать на возврат потерянной суммы едва ли стоит.

По данным аналитиков Chainalysis, лишь в 1 проценте мошеннических схем фигурируют криптоматы. Хотя цифра кажется небольшой, криптоматы «обычно не используются для отправки средств на многие другие адреса злоумышленников». Эксперты утверждают, что в прошлом году только 2.2 процента средств, отправленных из криптоматов, попали на кошельки, связанные с незаконной активностью. Речь идёт об отметке в 67.5 миллиона из 20.6 миллиарда долларов.

Доля переводов через криптоматы (синим) в общей массе криптотранзакций, связанных с нелегальной деятельностью

Но основную часть вышеупомянутого объёма переводов составляют именно мошеннические операции. То есть 35.3 миллиона долларов переводов из всей суммы подозрительных транзакций являются свидетельством мошеннических схем.

Виды незаконных переводов через криптоматы в 2022 году

Эксперты Chainalysis считают удобство криптоматов главным фактором популярности таких устройств среди злоумышленников. Вот соответствующая цитата аналитиков на этот счёт.

Криптомат, подобный тем, которые используются для операций с обычными валютами, даёт самый простой способ инициировать транзакцию. Его пользователи могут просто вставить наличные, ввести адрес и завершить перевод.

Проблема криптоматов активно обсуждается даже в высших эшелонах правоохранительных органов США. В частности, в октябре 2022 года сотрудники ФБР выпустили предупреждение о большом разнообразии мошеннических схем, связанных с такими устройствами. Чаще всего злоумышленники втираются в доверие к жертве, становятся её другом или даже любовником, а затем выпрашивают перевод средств в криптовалюте.

Также они могут порекомендовать инвестировать в цифровые активы с помощью поддельного сайта — в таком случае участники схемы получат всю вложенную сумму.

Прирост количества криптоматов в мире за последние десять лет

В марте Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) предписало операторам криптоматов по всей стране прекратить работу, иначе они столкнутся с «дальнейшими последствиями». Представители FCA заявили, что на сегодняшний день ни одна из зарегистрированных криптофирм в стране не получила разрешения на установку соответствующего оборудования. Другими словами, криптоматы в Великобритании по сути до сих пор незаконны.

Прирост количества криптоматов в Европе за последние десять лет

По данным Decrypt, в Великобритании работают десять криптоматов, шесть из которых находятся в Лондоне. За прошедшие месяцы количество установленных машин сократилось на десятки, то есть в целом в стране наблюдается серьёзное давление со стороны местного регулятора.

Криптоматы в Лондоне и окрестностях

После кризисного 2022 года количество криптоматов в мире впервые начало сокращаться в определённые периоды времени. Подобные устройства есть во многих крупных городах, однако концепция криптомата остаётся относительно непопулярной даже в пределах индустрии. Как бы там ни было, сейчас общее количество таких устройств снова начало понемногу расти.

Подобные новости вряд ли пойдут на пользу репутации цифровых активов. Впрочем, данная схема остаётся достаточно непопулярной среди мошенников, а значит скамеры по какой-то причине не спешат её использовать. Так что событие разве что станет уроком для жертвы и других людей, которые услышат об этой истории и сделают соответствующие выводы.

Источник