Сенат США принял закон для стандартов экспертизы крипты

Сенат США принял закон о разрешении на национальную оборону на 2024 год (NDAA) на сумму 886 миллиардов долларов. Законопроект включает положение, касающееся криптовалютных миксеров, монет, повышающих анонимность, и учреждений, занимающихся торговлей криптовалютами.

NDAA — это законопроект, который помогает разрешить министерству обороны США использовать федеральное финансирование. В рамках законопроекта группа сенаторов, в том числе Синтия Ламмис, Элизабет Уоррен, Кирстен Гиллибранд и Роджер Маршалл, внесла поправку, связанную с криптовалютой.

Поправка в закон требует установить стандарты экспертизы для криптовалют

Поправку разработали с учетом положений, которые были взяты из закона о борьбе с отмыванием денег в сфере цифровых активов. Он был принят в прошлом году. Также поправка была создана и на основе положений закона об ответственных финансовых инновациях, предотвращающий крах криптовалютных компаний.

За счет поправки станет возможным установить стандарты экспертизы для криптовалюты, оценить риски и обеспечить соблюдение компаниями соответствующих законов о санкциях и отмывании денег.

Кроме того, поправка обязывает Министерство финансов США провести исследование, направленное на пресечение анонимных транзакций в криптовалюте. Это касается использование криптомикшеров, таких, как Tornado Cash, которые используются для приватных транзакций.

Напомним, что в прошлом году Казначейство ввело санкции против Tornado Cash, запретив использовать криптомиксер. Хотя микшер был разработан для того, чтобы клиенты могли анонимизировать свои криптовалютные транзакции, злоумышленники часто использовали его, чтобы скрыть свою криптовалюту, полученную нечестным путем, от взломов и эксплойтов.

По данным министерства финансов, микшеру не удалось ввести меры контроля, препятствующие отмыванию денег злоумышленниками.

Между тем, NDAA также включает поправку, которая требует от компаний в США раскрывать информацию об инвестициях в КНР. Сенатор США Боб Кейси заявил, что это уведомление необходимо правительству, чтобы понять, сколько «критических технологий» передается китайским компаниям.

Криптомиксеры: что это

Криптомиксеры — это программы, которые смешивают определенное количество криптовалюты в частных пулах перед передачей ее получателям. Многие клиенты используют криптомиксеры, чтобы сохранить конфиденциальность своих криптовалютных транзакций, смешивая потенциально идентифицируемые криптовалютные средства с огромными суммами других средств. Эти службы часто используются для анонимных переводов средств между службами и не требуют проверок «Знай своего клиента» (KYC).

Существует 2 типа миксеров:

• централизованные
• децентрализованные

Компании, которые получают Биткоины и отправляют обратно разные Биткоины за определенную плату, известны как централизованные миксеры.

Децентрализованные микшеры используют такие протоколы, как CoinJoin, для запутывания транзакций, используя либо полностью скоординированный, либо одноранговый (P2P) подход. По сути, протокол позволяет большой группе пользователей объединить некоторое количество BTC, а затем перераспределить его таким образом, чтобы каждый получил один Биткоин. Тем не менее никто не может знать, кто что получил и откуда.

По словам бывшего помощника генерального прокурора США Брайана Бенчковски, использование миксеров для маскировки криптовалютных транзакций является преступным поведением. Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Биткоин-миксеры классифицируются как средства передачи денег. Поэтому они должны зарегистрироваться в FinCEN и подать заявку на получение государственной лицензии для работы.

Автор: Вадим Груздев, аналитик Freedman Сlub Crypto News

Источник